ما هو تداول العملات ؟
يُعتبر تداول العملات من الطرق المختصرة لتحقيق الثراء السريع ولكن لتحقيق ذلك الشيء يجب أن تتعلم أساسيات التداول في أسواق العملات، وهذا الأمر يستغرق وقتاً حتى تصير مُحترفاً في التداول، ومن خلال هذا المقال سنستعرض أهم أساسيات التداول حتى تكون قدميك على أول الطريق وتعرف كيفية التداول بالعملات.
ما هو الفوركس Forex
يجب علينا أن نتعرف أولاً على الفوركس لنعرف كيفية التداول بالعملات مع شركة FBS، فبكل بساطة أسواق الفوركس Fx هي المكان الذي يأتي إليه البنوك والشركات والحكومات والمستثمرون والمُضاربون لكي يقوموا بتبادل العملات، كما يُعرف سوق الفوركس Forex أيضاً باسم سوق العملات Currencies market، وهو من أكبر الأسواق المالية في العالم من حيث السيولة وأحجام التداول التي تصل إلى 3.98 تريليون دولار يومياً، يعمل سوق الفوركس Fx على مدار 24 ساعة طوال 5 أيام عمل في الأسبوع، ويتم تقسيم أوقات العمل طبقاً لتوقيت المراكز المالية في العالم والتي تقع في لندن، نيويورك، طوكيو، زيوريخ، فرانك فورت، هونج كونج وسيدني، مع العلم أنه لا يوجد مكان مُحدد أو مركز رئيسي موجود على أرض الواقع لتداول أسواق العملات عكس أسواق الأسهم والتي يكون لديها مكان مركزي في كل دولة لإجراء عمليات البيع والشراء في السوق مثل بورصة نيويورك NYSE. يتم أخذ أسعار الفوركس من قبل البنوك الكبرى في العالم، ولن يكون لدى جميع البنوك نفس السعر بالضبط، وتقوم شركات السمسرة BROKER بأخذ أسعار العملات من البنوك المختلفة، فالأسعار التي نراها على منصات تداول شركات الفوركس BROKER هي متوسط تقريبي للأسعار الموجودة في البنوك.
تاريخ الفوركس
من المهم أن نتعرف على تاريخ التداول في سوق الفوركس وكيف بدأ، وسنستعرض باختصار في هذا الجزء متى بدأ تاريخ الفوركس حتى تعرف من أين بدأ وما هو دور المتداولين الأفراد به حتى تعرف كيفية التداول بالعملات، ففي عام 1876 كان هناك ما يُسمى بقواعد التبادل الذهبي، والتي تعني أن كل العملات الموجودة في العالم يجب أن تكون بغطاء ذهبي، والهدف من ذلك هو عمل استقرار للعملات في العالم من خلال ربطها بأسعار الذهب، وكانت فكرة جيدة من الناحية النظرية، ولكن أدت في النهاية إلى حالة من الازدهار والكساد مما أدى إلى تغيير هذه القاعدة مع بداية الحرب العالمية الثانية، حيث كانت غالبية الدول الأوروبية لا تمتلك ذهب كاف من أجل دعم عملاتها أثناء المشاريع العسكرية، وعلى الرغم من أن قاعدة ربط العملات بغطاء ذهبي قد انتهت إلا أن المعدن الأصفر لم يفقد مكانته.
قرر العالم وقتها أن يكون لديه سعر صرف ثابت، وهو القرار الذي أدى إلى جعل الدولار الأمريكي USD العملة الاحتياطية الأولى في العالم المدعومة بالذهب، وهو ما يُعرف بنظام بريتون وودز Bretton Woods System ، وقد حدث ذلك في عام 1944، وفي عام 1971 أعلنت الولايات المُتحدة الأمريكية أنها لن تقوم بتبادل الذهب مقابل الدولار الأمريكي الذي تحتفظ به الدول كعملة احتياطية أجنبية، وهو الأمر الذي أدى إلى نهاية نظام بريتون وودز Bretton Woods System.
أدى انهيار نظام بريتون وودز Bretton Woods System إلى قبول دول العالم بأسعار صرف عملات مُتغيرة وذلك في عام 1976 طبقاً للعرض والطلب في السوق، وتعد تلك اللحظة كان الولادة الحقيقية لأسواق تبادل العملات الأجنبية Foreign Currency exchange market الذي يُعرف باسم أسواق الفوركس Forex، وكان سوق الفوركس وقتها مُحتكراً فقط على اللاعبين الكبار لأن أقل مبلغ تتداول في سوق العملات وقتها كان يتراوح بين 10: 50 مليون دولار، وظل هذا النظام حتى أواخر التسعينات من القرن الماضي ثم ازدهرت التكنولوجيا حتى أصبح التداول عبر الحاسبات الآلية وبات كل شيء بطريقة إلكترونية مما أدى إلى تطور هذا السوق وأصبح بإمكان أي فرد في العالم التداول في أسواق العملات، ليكون المتداولون الآن في أسواق الفوركس 7 فئات مُختلفة وهم: البنوك Banks والشركات الكبيرة Companies مثل شركات Apple ابل والتي تحتاج لأن تدخل سوق تبادل العملات من أجل عمليات التجارة الدولية التي تتم من أجل تجميع أجزاء المُنتج ثم توزيعه وبيعه في بُلدان مُختلفة، البنوك المركزية/ الحكومات Central Banks/ Governments يمكن للحكومات التدخل في بعض الأوقات من أجل تخفيض أو رفع قيمة العملة وذلك عن طريق إجراءات يقوم بها البنك المركزي مثل رفع الفائدة Interest rate والتضخم Inflation والسياسات النقدية Monterey Policy، صناديق التحوط Hedge Funds وهي الصناديق التي تقوم بعمليات البيع والشراء في أسواق العملات بأحجام ضخمية من مليارات الدولار يومياً، الأفراد المسافرون Individuals فإذا كنت مُسافراً من اليابان إلى أمريكا فأنت تحتاج لتُغيير عملة اليابان “الين الياباني” وتستبدلها بعملة الولايات المتحدة الأمريكية “الدولار الأمريكي” من أي بنك أو مكتب صرافة في المطار، وهذا الشيء يحدث يومياً من جانب المُسافرين حول العالم، المُستثمرون Investors، الشركات الضخمة التي تُدير محافظ ذات أحجام مُرتفعة في أسواق العملات، المُتداول/ المُضارب Retail Forex Traders وهم الأفراد الذين يذهبون إلى شركات التداول brokers من أجل فتح حساب والتداول في أسواق الفوركس.
وبعد أن تعرفنا على تاريخ الفوركس، أصبح السؤال الذي يدور في ذهنك الآن هو كيفية التداول بالعملات ؟
كيفية التداول بالعملات :
يتم تداول الأفراد والمضاربين retail traders في أسواق الفوركس عن طريق شراء عملة مُقابل بيع عملة أخرى، لنوضح بمثال؛ إذا كنت تعتقد أن سعر اليورو EUR سوف يرتفع أمام الدولار الأمريكي USD، يمكنك شراء زوج اليورو دولار EUR\USD بسعر مُنخفض من أجل أن يرتفع سعره وتقوم ببيعه بسعر مُرتفع حتى تُجني الأرباح، مع العلم أنك في حالة قيامك بشراء اليورو دولار EUR\USD وأصبح الدولار USD أقوى سيؤدي ذلك إلى هبوط الأسعار وخسارتك صفقتك، لذا يجب عليك أن تعي خطورة التداول في أسواق الفوركس لأن السوق ليس مكسب فقط، فالسوق دائماً وأبداً مكسب وخسارة.
لماذا أصبح سوق تبادل العملات “الفوركس” مشهوراً؟
ان تكون متداولاً في سوق الفوركس يُعطيك ذلك فرصة من أجل عيش نمط حياة أكثر من مُدهش عن أي مهنة أخرى في العالم، مع العلم أنه ليس من السهل أن تصل إلى ذلك، ولكن إذا كان لديك العزيمة والالتزام Discipline يمكنك تحقيق ذلك، ومن الأمور التي زادت من شعبية أسواق الفوركس FX هي مُميزات هذا السوق، فأصبح بإمكان أي فرد في أي مكان في العالم أن يفتح حساب ويتداول في هذا السوق وفي أي وقت طوال 5 أيام عمل، فأنت لست مُضطراً أن تترك وظيفتك من أجل المُتاجرة في أسواق الفوركس، يمكنك المُتاجرة حينما تعود من العمل أو في الصباح الباكر قبل الذهاب إلى عملك، بالإضافة إلى سهولة فتح حساب بأموال بسيطة للغاية، فهناك بعض الشركات تسمح بفتح حساب بإيداع 25 دولار فقط، ونسبة فتح الصفقات Commission هي الأقل في أسواق المال، كما يمكن أيضاً للمتداول في هذا السوق أن يعمل من أي مكان يُريده في العالم، فكل ما عليه فقط أن يكون مُتصل عبر الإنترنت سواء عن طريق الجوال أو عن طريق جهاز الحاسب الآلي الخاص به، وسنُعطيك قائمة من المهارات التي يجب أن تُنميها من أجل تحقيق أهدافك في سوق الفوركس:
- – القدرة على تحمُّل الخسارة دون أن تؤثر على عواطفك في التداول.
- – أن تثق بنفسك وباستراتيجيتك وألا تخاف.
- – الانضباط Discipline: أن تظل هادئاً وتبتعد عن أي تأثيرات عاطفية وإغراءات السوق.
- – المرونة Flexibility: أن تتأقلم مع ظروف السوق المُتغيرة حتى تضمن النجاح في كافة ظروف السوق.
- – المنطق Logic: يجب أن تنظر إلى السوق من منظور موضوعي وواقعي.
- – التركيز Focus: أن تبقى مُركزاً على خطة التداول الخاصة بك وعدم الابتعاد عنها.
- – التنظيم Organize: أن تُركز على العادات التجارية الإيجابية وتُعززها.
- – الصبر Patience: أن تنتظر إشارات الدخول “الشراء/ البيع” وعدم التسرع من أجل ضمان نجاح الصفقات قدر الإمكان.
- – الواقعية Realism: لا تعتقد أن الثراء سيأتي بعد غضون أسابيع أو أشهر قليلة، فالأمر يحتاج إلى فهم السوق والتجارة أولاً واكتساب الخبرة.
- – ضبط النفس Self-Control: عدم المُتاجرة والتداول بكثرة والسعي وراء كل فرص السوق.
- – الخوف Fear: احذر من الإفراط في الخوف الذي قد يؤدي إلى عدم دخول الصفقات وضياع العديد من الفرص.
كيفية الاستفادة من الرفعة المالية
يجب علينا كمتداولين الاستفادة من الرافعة المالية والتقلبات التي تحدث في سوق العملات من خلال التعلم وإتقان استراتيجيات تداول فعالة في أسواق الفوركس، وعمل خطة تداول فعالة حول هذه الاستراتيجيات والالتزام بها جيداً وعدم الحياد عنها، بالإضافة إلى إدارة جيدة لرأس المال money management لأنه المفتاح الرئيسي للنجاح في أسواق العملات، كما يجب أن تُحدد قبل الدخول في صفقات المبلغ المُحدد المُخاطر به في هذه الصفقة وتكون موافق تماماً على خسارة هذا المبلغ، فكل صفقة تدخلها أنت مُعرض لخسارتها لأن السوق كما ذكرنا سابقاً مكسب وخسارة، مع العلم أن الرافعة المالية Leverage سلاح ذو حدين، فهي قادرة على إعطائك أرباح ضخمة وأيضاً أخذ خسائر ضخمة منك ، كل هذه الأمور من الأشياء التي يجب عليك أن تعلمها جيداً لتتعلم كيفية التداول بالعملات.
مُصطلحات سوق الفوركس التي يجب معرفتها
لكل مجال مُصطلحاته الخاصة به، لذلك يجب معرفة مُصطلحات الفوركس لتعرف كيفية التداول بالعملات
قراءة أزواج العملات: لنوضح ذلك بمثال زوج اليورو دولار EUR\USD، تُسمى العملة الأولى التي تُنطق والتي في المثال السابق اليورو EUR بالعملة الأساسية Base Currency، وتُسمى العملة الثانية كما في المثال السابق الدولار USD بعملة التسعير Quote Currency، فإذا كان زوج اليورو دولار EUR\USD يساوي 1.3210 وقررت الدخول شراء Buy هذا يعني أنه يجب دفع 1.3210 دولار USD لكي تحصل على 1 يورو EUR، من جهة أخرى إذا قررت الدخول بيع Sell فهذا يعني أنك ستحصل على 1.3210 دولار USD مُقابل بيعك 1 يورو EUR.
سعر التبادل Exchange Rate: قيمة كل عملة تُحدد من خلال مقالبتها لعملة أخرى، على سبيل المثال إذا كان سعر زوج اليورو دولار EUR\USD يساوي 1.3200، فهذا يعني أن كل 1 يورو EUR يساوي 1.3200 دولار USD.
النقطة Pip: البيب Pip هو أصغر رقم عشري يتم حساب تحرك الزوج من خلاله، ويكون هو الرقم العشري الرابع، على سبيل المثال زوج اليورو دولار EUR\USD يساوي 0.0001.
الرافعة المالية Leverage: هي إمكانية تعظيم أحجام التداول التي يمكن أن تقوم بها في السوق، على سبيل المثال : لديك حساب تداول بـ 500$ و أخذت رافعة مالية من الشركة بمقدار 1: 50، مما يضيف لك إمكانية المُتاجرة بـ 25000$. “ضع في اعتبارك أن الرافعة المالية Leverage هي سلاح ذو حدين، يمكن أن تُعطيك أرباح جيدة و يمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة، لذلك يجب أن تُحسن استغلالها جيداً وإلا ستكون سبب في خسارتك لحساب التداول”.
الشراء والبيع Buy and Sell:
- الشراء Buy: هو السعر الذي تشتري منه ويُطلق عليه كلمة Long.
- البيع Sell: هوالسعر الذي تبيع منه ويُطلق عليه كلمة Sell.
- سعر العطاء Bid وسعر المعروض ask:
- سعر العطاء Bid= Sell: هوالسعر الذي يقبل المتداول أن يبيع عليه.
- سعر المعروض Ask= Buy: هو السعر الذي يقبل المتداول أن يشتري عليه.
- الفرق بين السعرين يُسمى السبريد Spread.
السبريد Spread: هو الفرق بين سعر الشراء Buy/ ask وسعر البيع Sell/ bid، وهي النسبة Commission التي تأخذها شركات التداول عند فتحك الصفقات، وتختلف نقاط السبريد Spread من زوج إلى آخر، طبقاً للأزواج الرئيسية Major Pairs والأزواج الثانوية Crosses Pair والأزواج الغريبة Exotic Pair، وننصح بالتركيز على الأزواج الرئيسية Major في التداول لأنها الأكثر سيولة وأقل سبريد Spread.
أحجام التداول Volume: تُعتبر أحجام التداول من أهم الأشياء التي يجب عليك كمتداول معرفتها من أجل إتقان تداول العملات
استاندرد لوت Standard Lot: يتكون من 100.000 وحدة، ويظهر في خانة أحجام التداول Volume على بعض برامج التداول مثل الميتاترايدر Mt4 بأنه يُساوي 1 لوت : 9 لوت، أي أن كل pip نقطة يتحركها السعر سوف تُحاسب عليها بمقدار 10 نقاط ومضاعفتها طبقاً لحجم التداول Volume الذي دخلت به الصفقة، على سبيل المثال: دخلت في صفقة شراء على زوج اليورو دولار بحجم تداول لوت lot استاندرد Standard وتحرك السعر 20 نقطة Pip لأعلى، فهذا يعني أنك ربحت 20*10= 200$، وإذا كان تحرك لأسفل فهذا يعني أنك خسرت 200$.
مني لوت Mini Lot: يتكون من 10.000 وحدة، ويظهر في خانة أحجام التداول على بعض برامج التداول مثل الميتاترايدر Mt4 بأنه يُساوي 0.1 : 0.9، أي أن كل pip نقطة يتحركها السعر سوف تُحاسب عليها بمقدار نقطة واحدة one pip ومضاعفتها طبقاً لحجم التداول Volume الذي دخلت به الصفقة، على سبيل المثال: دخلت في صفقة شراء على زوج اليورو دولار بحجم تداول ميني لوت 0.1 lot Mini و تحرك السعر 20 نقطة Pip لأعلى، فهذا يعني أنك ربحت 20*1= 20$، و إذا كان تحرك لأسفل فهذا يعني أنك خسرت 20$.
مايكرو لوت Micro Lot: يتكون من 1000 وحدة، ويظهر في خانة أحجام التداول على بعض برامج التداول مثل الميتاترايدر Mt4 بأنه يُساوي 0.01: 0.09، أي أن كل 10 pip نقطة يتحركها السعر سوف تُحاسب عليها بمقدار دولار ومضاعفتها طبقاً لحجم التداول Volume الذي دخلت به الصفقة، على سبيل المثال: دخلت في صفقة شراء على زوج اليورو دولار بحجم تداول ميني لوت 0.01 lot Micro وتحرك السعر 20 نقطة Pip لأعلى، فهذا يعني أنك ربحت 20/10= 2$، وإذا كان تحرك لأسفل فهذا يعني أنك خسرت 2$.
العملات الرئيسية و أزواج العملات الرئيسية Major
العملات الرئيسية:
بريطانيا، وتُعرف باسم الباوند أو الجنيه الإسترليني و يرمز له GBP.
– منطقة أوروبا، هي عملة مُشتركة لمُعظم دول منطقة أوروبا، وتُعرف باسم اليورو و يرمز له EUR.
– الولايات المُتحدة الأمريكية، وتُعرف باسم الدولار الأمريكي و يرمز له USD.
– سويسرا، وتُعرف باسم الفرانك السويسري، ويرمز لها CHF.
– اليابان، وتُعرف باسم الين الياباني، ويرمز لها JPN.
– أستراليا، وتُعرف باسم الدولار الأسترالي، ويرمز لها AUD.
– نيوزيلندا، وتُعرف باسم الدولار النيوزيلندي، ويرمز لها NZD.
– كندا، وتُعرف باسم الدولار الكندي، ويرمز لها CAD.
الأزواج الرئيسية:
– اليورو/ دولار EUR\USD
– الدولار/ ين USD\JPY
– الباوند/ دولار GBP\USD
– الدولار/ فرانك USD\CHF
– الدولار/ كندي USD\CAD
– الدولار/ استرالي AUD\USD
– الدولار/ نيوزيلنديNZD\USD
كيفية حساب المكسب والخسارة Profit and Loss
من الأسئلة التي تدور في ذهن أي شخص هو كم سأكسب وكم سأخسر؟، لذلك يجب أن تعلم كيفية تداول العملات وطرق احتساب المكسب والخسارة، فبعد أن تكون فهمت المُصطلحات السابقة التي تحدثنا عنها، سنقوم بشرح كيفية حساب المكسب Profit والخسارة Loss، لنوضح ذلك بمثال على زوج الدولار فرانك USD\CHF، فإذا افترضنا أن الأسعار 09191 / 0.9195، وأنت ترى أن الفرانك السويسري أقوى من الدولار الأمريكي، وقمت بالدخول في صفقة Sell/ Short/ Bid على سعر 0.9191 بحجم تداول ميني لوت Mini Lot 0.1 (أي أن كل نقطة Pip تتحركها الأسعار تُمثل واحد دولار)، انظر ماذا سيحدُث:
تم خصم السبريد Spread من الفارق بين سعر الشراء Buy وسعر Sell البيع (0.9195 – 0.9191 = 3 نقاط Pip * في حجم التداول 0.1 = 3 دولار) وهي نسبة Commission شركة التداول broker. “لاحظ أن كل نقطة يجب ضربها في حجم التداول Volume لمعرفة كم المال Cash).
ثم بعد يومين تحركت الأسعار وهبط كما توقعت وأصبح زوج الدولار فرانك USD\CHF يساوي 0.9091 / 0.9095، وبما أنك كنت مُشتري من سعر Bid فعندما تُغلق الصفقة ستكون على سعر Ask وهو 0.9095، وهذا يعني أنك ربحت 96 دولار في حسابك، لنرى المُعادلة (سعر الدخول Sell 9191 – سعر إغلاق الصفقة Ask 0.9095 = 96 نقطة Pip * حجم التداول Volume 0.1 = 96 دولار).
ملحوظة: تنطبق هذه المُعادلات على المكسب والخسارة.
منصة التداول التي تستخدمها سوف تحسب لك كل ذلك بطريقة تلقائية، ولكن يجب أن تكون على علم بها وكيفية حسابها لتعرف كيفية تداول العملات.
متى أشتري Buy ومتى أبيع Sell؟
تتيح أسواق الفوركس أن تشتري Buy وتبيع Sell ولكن عملية اختيار الشراء Buy والبيع Sell لا تتم بشكل عشوائي، فهي قائمة على علم التحليل الفني وعلم التحليل المالي، حيث تعتمد كيفية تداول العملات على كلا التحليلين بشكل كبير، فالتحليل الفني عبارة عن مدارس مُختلفة تدرس حركة الأسعار الموجودة على الرسم البياني من أجل التنبؤ بحركاتها القادمة في المُستقبل، وهناك مدارس مشهورة في ذلك مثل: مدرسة التحليل الكلاسيكي، مدرسة إليوت، مدرسة الهارمونيك، ومدرسة جان، أما التحليل المالي فهو عبارة عن دراسة اقتصاد كل دولة ومعرفة نتائج مؤشراتها الاقتصادية والسياسة والنقدية لها لتحديد مدى قوة وضعف الاقتصاد، لذا يجب أن تتعلم كيفية القيام بذلك أو الاستعانة بأحد شركات الاستشارات المالية التي تقوم بذلك نيابة عنك وتقدم لك النصيحة والمشورة من أجل مُساعدتك في تحديد قرارك سواء بالشراء Buy أو البيع Sell.
المُلخص
تداول العملات او ما يعرف بمصطلح “الفوركس” قادر على تغيير نمط حياتك بطريقة رائعة، ولكن هذا الشيء لن يكون سهلاً ويتطلب الكثير من التعلم لإتقان تداول العملات، وهذا الأمر سيستغرق شهوراً من العمل المُستمر، لذلك يجب عليك أن تُدرك جيداً مُصطلحات الفوركس، خاصةً أحجام التداول Volume لأنها هي التي تُحدد حجم خسارتك وحجم مكاسبك أيضاً، وتعلُّم كيفية إدارة رأس المال money management لأنها هي المُفتاح الرئيسي للنجاح في أسواق المال وأسواق العملات.
التعليقات متوقفه