يتسائل الكثير من الناس عن تعريف الفوركس، وكيفية الربح منه وهل يمكن لأي شخص أن يدخل مجال الفوركس. في هذا المقال سنُجيب عن هذه الأسئلة بهدف تعلّم تداول العملات للمبتدئين.
ما هو الفوركس؟
قبل أن نبدأ في تعلم تداول العملات للمبتدئين يجب علينا تعريف سوق الفوركس أولاً، وهو عبارة عن سوق عالمي يُسمح فيه بتبادل عملة دولة بعُملة دولة أخرى، مثل بيع اليورو وشراء الدولار، ويعتبر تعلم تداول العملات للمبتدئين ليس بالأمر الصعب.
لنوضح الأمر أكثر بمثال بسيط: أنت مُقيم في الولايات المتحدة الأمريكية وهي تستخدم عملة تُعرف باسم الدولار الأمريكي $، ثم سافرت إلى دولة اليابان وهي تستخدم عملة تُعرف باسم الين الياباني ¥، فأول خطوة تُفكر في القيام بها هي عملية مُبادلة بين عملة الدولة التي سافرت منها وهي الدولار الأمريكي $، إلى عملة الدولة التي وصلت إليها وهي الين الياباني ¥، وعندما ذهبت إلى مكتب الصرافة الموجود في المطار وجدت شاشة تعرض أسعار عديدة لعُملات مُختلفة، وعند البحث عن سعر الدولار الأمريكي مقارنة بعملة الين الياباني وجدت أنه يساوي 110 ين ياباني، إذا افترضنا أن معك مبلغ 1000 دولار أمريكي، فسيكون المبلغ عند التحويل إلى الين الياباني 1000$ * 110 = 110.000 ين ياباني ¥، وبذلك تكون اشتركت في أسواق الفوركس، لأنك بكل بساطة قمت بعملية تبادل بين عملتين، حيث قمت ببيع عملة مقابل شراء عملة الأخرى.
وعند عودتك من اليابان إلى الولايات المتحدة الأمريكية مرة أخرى، ستذهب إلى مكتب الصرافة لكي تقوم بعملية استبدال/ تبادل بين عملة الين الياباني ¥، لتحولها إلى دولار أمريكي $، و إذا افترضنا أن المبلغ الذي بحوزتك هو 110.000 ين ياباني ¥، وأن سعر الدولار الأمريكي $ مُقابل الين الياباني في ذلك الوقت 100 ين ياباني، وبذلك 110.000/ 100= 1100 دولار أمريكي$.
من خلال المثال السابق سنلاحظ أنك خرجت من الولايات المُتحدة الأمريكية إلى اليابان وكان معك 1000$، وقمت بتحويل الأموال إلى ين ياباني والذي كان يساوي وقتها 110، ثم عند العودة لحسن حظك قمت بتحويل الأموال التي معك من الين الياباني إلى الدولار الأمريكي، ولكن وقتها كانت الأسعار مُختلفة، حيث كان سعر الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني يساوي 100 وليس 110، الأمر الذي أدى إلى أن أموالك أصحبت 1100 دولار أمريكي، ومكسبك 100$ من مجرد تحركات أسعار تبادل العملات في السوق.
وبالتالي نستنتج أن التحركات الموجودة في الأسواق أو عملية تبادل العملات والتي تحدث كل دقيقة هي التي تصنع الأموال والأرباح في هذه الأسواق والتي نُطلق عليها أسواق الفوركس Forex، وهي من أساسيات تعلم تداول العملات للمبتدئين.
سوق الفوركس Forex exchange market
يُعد سوق الفوركس Forex/ FX أكبر سوق مالي في العالم، فعند المقارنة بين سوق الفوركس FX وسوق نيويورك المالي NYSE المعروف بأنه أكبر سوق أسهم في العالم من حيث السيولة وأحجام التداولات، فسنجد أن أحجام التداولات في سوق نيويورك NYSE تصل إلى 22.4 مليار دولار يومياً، ولكن في سوق الفوركس FX نجد أن أحجام التداولات تصل إلى 6.5 تريليون دولار يومياً، نعم إنه تريليون Trillion.
بوسعك دائماً أن تستمع إلى الأخبار والتحليلات بشكل يومي عن بورصة نيويورك NYSE وما يحدُث بها من ارتفاعات وهبوط ….إلخ من أشهر المحطات الفضائية على مستوى العالم مثل CNBC وBloomberg وBBC وSky News، بالإضافة إلى الراديو وأنت تقود سيارتك، لأنه ببساطة معروف على مستوى العالم بأنه أكبر سوق لتداول الأسهم، ويصعب أن يُقارن أي سوق أسهم في العالم به.
لكن الأمر يختلف تماماً عندما يتم المقارنة بين سوق نيويورك المالي NYSE وسوق الفوركس FX، فستظهر لك الصورة بهذا الشكل.
فسوق الفوركس FX أكبر بكثير من أسواق الأسهم، حيث يصل إلى 200 ضِعف أسواق الأسهم، وتبلغ تداولات بورصة لندن London Stock Exchange 7.2 مليار دولار يومياً، بينما تبلغ بورصة طوكيو Tokyo Stock Exchange 18.9 مليار دولار يومياً، بينما تبلغ بورصة نيويورك New York Stock Exchange 22.4 مليار دولار، وعند النظر إلى سوق الفوركس فسنجد أنه يبلغ 5 تريليون دولار يومياً، وهي من الأمور التي يجب ذكرها عند تعلم تداول العملات.
ليست فقط أحجام التداولات هي التي تُميز سوق الفوركس FX، فهناك ميزة أخرى غير متوفرة في أسواق الأسهم أو أي سوق مالي آخر، حيث يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة طوال 5 أيام في الأسبوع من الاثنين إلى الجمعة، بينما أسواق الأسهم Stocks والسندات bonds لا تعمل طوال 24 ساعة، فهي تُغلق مع نهاية يوم العمل.
فعند تعلم تداول العملات، يجب معرفة أن هناك عملية تبادل أو تناوب Shifts لمراكز العمل في أسواق الفوركس FX على مدار اليوم نظراً لأنها تعمل على مدار 24 ساعة، فيبدأ اليوم من مدينة سيدني بدولة أستراليا، ثم مدينة طوكيو بدولة اليابان، ثم لندن بالمملكة المُتحدة، ثم فرانكفورت بدولة ألمانياً، وآخر محطة تكون مدينة نيويورك في الولايات المُتحدة الأمريكية، وعند انتهاء نيويورك تبدأ سيدني في العمل وهكذا.
يُعتبر سوق الفوركس Forex من الأسواق اللامركزية، عكس أسواق الأسهم مثل بورصة نيويورك NYSE والتي يكون مركزها الأساسي مدينة نيويورك، كذلك الحال في بورصة لندن London Stock Exchange مركزها الأساسي مدينة لندن، لكن سوق الفوركس ليس لديه مكان ثابت في أي دولة، فهو قائم على التداول الإلكتروني من خلال شبكات التواصل عبر الإنترنت بين البنوك وبعضها طوال 24 ساعة خلال 5 أيام العمل الأسبوعية، مما يعني أنه يمكن لأي شخص في أي مكان في العالم أن يدخل إلى سوق الفوركس شرط أن يكون لديه اتصال بالإنترنت، وهي من الأشياء التي تُبسط تعلم تداول العملات للمبتدئين.
ما الذي يتم تداوله في الفوركس FX؟
ببساطة شديدة هو المال Money، فعند تعلم تداول العملات للمبتدئين يجب أن تعلم بأنك لا تشتري أي شىء مادي/ ملموس Physical ولكن عند التداول أو المُتاجرة في أسواق الفوركس سيكون الأمر مُحير، فعندما تشتري عملة بلد ما، كأنك تشتري أسهم/ حصة في شركة ما، وعادة ما يعكس سعر العملة رأي السوق بها والوضع الحالي والمُستقبلي لاقتصاد هذه الدولة، فسعر صرف العملة مقابل العملات الأخرى يُمثل انعكاساً لحالة اقتصاد البلد مقارنة باقتصاد الدول الأخرى.
عندما تشتري الين الياباني، أثناء التداول في سوق الفوركس FX، فالأمر أشبه بشرائك حصة في الاقتصاد الياباني، وهذا يعني – من وجهة نظرك – أن الاقتصاد الياباني يقوم بعمل جيد وأنه سوف يتحسن مع مرور الوقت، وتأمل عندما تبيع حصتك في الين الياباني أن ينتهي بك الأمر رابحاً.
أنواع العملات الموجودة في أسواق الفوركس
يوجد العديد من العملات في سوق الفوركس FX التي يمكنك المُتاجرة عليها، ولكن إذا كنت متداول جديد أو حديث العهد في أسواق الفوركس، فيُفضل التداول على العملات الرئيسية Major Currencies، وهي عملات التداول المُتقدمة، والتي يجب معرفتها عند تعلم تداول العملات للمبتدئين.
– بريطانيا، وتعرف باسم الباوند أو الجنيه الإسترليني و يرمز له GBP.
– منطقة أوروبا، هي عملة مُشتركة لمُعظم دول منطقة أوروبا، وتعرف باسم اليورو و يرمز له EUR.
– الولايات المُتحدة الأمريكية، وتعرف باسم الدولار الأمريكي ويرمز له USD.
– سويسرا، وتعرف باسم الفرانك السويسري، ويرمز لها CHF.
– اليابان، وتعرف باسم الين الياباني، ويرمز لها JPN.
– أستراليا، وتعرف باسم الدولار الأسترالي، ويرمز لها AUD.
– نيوزيلندا، وتعرف باسم الدولار النيوزيلندي، ويرمز لها NZD.
– كندا، وتعرف باسم الدولار الكندي، ويرمز لها CAD.
و دائماً ما يتم اختصار أحرف العملة إلى ثلاثة أحرف فقط، يعود أول حرفان إلى اسم الدولة بينما الحرف الثالث يعود إلى اسم العملة، فعلى سبيل المثال، إذا نظرنا إلى عملة NZD فسنجد أن أول حرفين NZ تُمثل تعريف لدولة نيوزيلندا New Zealand بينما الحرف الثالث D يُظهر اسم العملة وهي Dollar الدولار.
تُعرف العملات الثمانية السابقة باسم العملات الرئيسية نظراً لأنها تتمتع بحجم هائل من المُتاجرة، وهناك العديد من أسماء الشهرة لكل عملة ليس بالضروري حفظهم ولكن مجرد معرفتهم تفي بالغرض.
يُعتبر الدولار الأمريكي USD هو الأكثر تداولاً في الأسواق، وهو من الأشياء التي يجب ذكرها عند تعلم تداول العملات للمبتدئين، فتُشير بعض الإحصائيات إلى أن الدولار الأمريكي يُمثل 84.9% من التداولات التي تُجرى مقارنة بباقي العملات الرئيسية، حيث يأتي اليورو في المرتبة الثانية بنسبة تصل إلى 39.1% يليه الين الياباني JPY بنسبة تصل إلى 19.00 ثم يحل الجنيه الإسترليني GBP بنسبة تصل إلى 12.9%، وباقي العملات الرئيسية الأخرى بأقل من 10% كما موضح في الشكل التالي (نظراً لوجود عملتين في كل زوج، سنشرح معنى زوج لاحقاً في هذا المقال)، فإن مجموع النسب المئوية من العملات الفردية يبلغ 200% بدل من 100%.
تعلم تداول العملات للمبتدئين
تتم المُتاجرة في أسواق الفوركس عن طريق شراء عملة مُقابل بيع العملة الأخرى في وقت مُتزامن واحد Simultaneous، ويتم ذلك عن طريق فتح حساب خلال شركة تداول/ سمسارة broker/ dealer تتداول في أسواق العملات FX، على سبيل المثال عملة اليورو مقابل الدولار EUR/USD يُطلق عليه “زوج اليورو/ دولار”، أو عملة الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني GBP/JPY و يُطلق عليه (زوج الجنيه إسترليني/ ين).
فعند تعلم تداول العملات للمبتدئين، تقوم ببيع Sell أو شراء Buy أزواج العملات Currency Pairs، ولنُبسط الأمر، تخيل أن كل زوج عملة في حالة مُستمرة من لعبة “شد الحبل”، فعلى سبيل المثال زوج اليورو دولار EUR/USD، تقف عملة اليورو EUR على طرف في مقابل تقف عملة الدولار USD على الطرف الآخر، وكلاهما يحاول شد الحبل بطريقة أقوى من الآخر، وعلى هذا الأساس تتحرك وتتقلب أسعار الصرف بناءً على العملة الأكثر قوة في اللحظة الراهنة.
أزوج العملات الرئيسية Major Currency Pairs
عند تعلم تداول العملات يجب على المتداول معرفة أنواع أزواج العملات، وكما ذكرنا سابقاً في هذا المقال عن وجود عملات رئيسية على مستوى العالم، وكذلك في أسواق الفوركس Forex، هذه الأزواج تحتوي على الدولار USD في أحد جوانبها، لأنه أكثر العملات تداولاً على مستوى العالم، وسُميت أزواج العملات بالرئيسية لأنها صاحبة السيولة الواسعة في التداول على مستوى العالم.
| أزواج العملات الرئيسية | الدول التابعة لها | النُطق الأشهر |
| اليورو/ دولار EUR/USD | دول منطقة اليورو/ الولايات المُتحدة الأمريكية | اليورو دولار |
| الدولار/ ين USD/JPY | الولايات المُتحدة الأمريكية / اليابان | الدولار ين |
| الجنيه الإسترليني/ دولار GBP/USD | بريطانيا (المملكة المُتحدة) / الولايات المُتحدة الأمريكية | الباوند دولار |
| الدولار/ فرانك USD/CHF | الولايات المُتحدة الأمريكية / سويسرا | الدولار فرانك |
| الدولار/ الدولار الكندي USD/ CAD | الولايات المُتحدة الأمريكية / كندا | الدولار كندي/ loonie |
| الدولار الأسترالي/ الدولار AUD/USD | أستراليا / الولايات المُتحدة الأمريكية | الأسترالي دولار |
| الدولار النيوزيلندي/ الدولار NZD/USD | نيوزيلندا/ الولايات المُتحدة الأمريكية | النيوزيلندي دولار/ kiwi |
أزواج العملات المُتقاطعة / الثانوية Cross / Minor Currency Pairs
كما أوضحنا أن العملات الرئيسية يكون فيها الدولار الأمريكي USD متواجداً في جميع الأزواج الرئيسية، ولكن هناك أيضاً أزواج ثانوية تُسمي Crosses أو Minor والتي لا يكون الدولار الأمريكي USD متواجداً فيها، حيث تتواجد العملات الرئيسية في أحد أطراف أزواج العملات الثانوية مثل اليورو EUR، والين JPY، والباوند/ الجنيه الإسترليني GBP، وهي من الأشياء التي يجب معرفتها عند تعلم تداول العملات للمبتدئين.
و سنستعرض فيما يلي أبرز الأزواج الثانوية Crosses لعملة اليورو EUR:
| أزواج العملات الثانوية EUR | الدول التابعة لها | النُطق الأشهر |
| اليورو/ فرانك EUR/CHF | دول منطقة اليورو/ سويسرا | اليورو فرانك |
| اليورو/ الجنيه الإسترليني EUR/ GBP | دول منطقة اليورو/ بريطانيا (المملكة المُتحدة) | اليورو باوند |
| اليورو/ الدولار الكندي EUR/ CAD | دول منطقة اليورو/ كندا | اليورو كندي |
| اليورو/ الدولار الأسترالي EUR/ AUD | دول منطقة اليورو/ أستراليا | اليورو أسترالي |
| اليورو/ الدولار النيوزيلندي EUR/NZD | دول منطقة اليورو/ نيوزيلندا | اليورو نيوزيلندي |
| اليورو/ الكرونة السويدية EUR/ SEK | دول منطقة اليورو/ السويد | اليورو كرونة سويدية / اليورو سويدي |
| اليورو / الكرونة النرويجي EUR/ NOK | دول منطقة اليورو/ النرويج | اليورو كرونة نرويجية / اليورو نرويجي |
سنستعرض فيما يلي أبرز أزواج العملات الثانوية Crosses لعملة الين JPY:
| أزواج العملات الثانوية JPY | الدول التابعة لها | النُطق الأشهر |
| اليورو/ الين EUR/JPY | دول منطقة اليورو/ اليابان | اليورو ين |
| الجنيه الإسترليني/ الين GBP/ JPY | بريطانيا (المملكة المُتحدة) / اليابان | الباوند ين |
| الدولار الكندي/ الين CAD/ JPY | كندا / اليابان | اليورو كندي |
| الفرانك/ الين CHF/ JPY | سويسرا / اليابان | الفرانك ين |
| الدولار النيوزيلندي / ين NZD/ JPY | نيوزيلندا / الياباين | النيوزيلندي ين |
| الدولار الأسترالي/ ين AUD/ JPY | أستراليا / اليابان | الأسترالي ين |
سنستعرض فيما يلي أبرز أزواج العملات الثانوية Crosses لعملة الجنيه الإسترليني/ الباوند GBP
| أزواج العملات الثانوية GBP | الدول التابعة لها | النُطق الأشهر |
| الجنيه الإسترليني/ فرانك GBP/CHF | بريطانيا (المملكة المُتحدة) / سويسرا | الباوند فرانك |
| الجنيه الإسترليني/ الدولار الأسترالي GBP/ AUD | بريطانيا (المملكة المُتحدة) / أستراليا | الباوند أسترالي |
| الجنيه الإسترليني/ الدولار الكندي GBP/ CAD | بريطانيا (المملكة المُتحدة) / كندا | الباوند كندي |
| الجنيه الإسترليني/ الدولار النيوزيلندي GBP/ NZD | بريطانيا (المملكة المُتحدة) / نيوزيلندا | الباوند نيوزيلندي |
أزواج العملات الثانوية الأخرى Crosses
| أزواج العملات الثانوية | الدول التابعة لها | النُطق الأشهر |
| الدولار الأسترالي/ الفرانك AUD/ CHF | أستراليا / سويسرا | الأسترالي فرانك |
| الدولار الأسترالي/ الدولار الكندي AUD/ CAD | أستراليا / كندا | الأسترالي كندي |
| الدولار الأسترالي/ الدولار النيوزيلندي AUD/ NZD | أستراليا / نيوزيلندا | الأسترالي نيوزيلندي |
| الدولار الكندي/ الفرانك CAD/ CHF | كندا / سويسرا | الكندي فرانك |
| الدولار نيوزيلندي/ الفرانك NZD/ CHF | نيوزيلندا / سويسرا | النيوزيلندي فرانك |
| الدولار نيوزلاندي/ الدولار كندي NZD/ CAD | نيوزيلندا / كندا | النيوزيلندي كندي |
أزواج العملات الغريبة Exotic Pairs
يوجد أزواج عملات لا تتمتع بشهرة واسعة بين المتداولين في أسواق الفوركس ولكنك ستجدها على برامج التداول، وهي من الأشياء التي يجب معرفتها عند تعلم تداول العملات للمبتدئين، حيث تتكون هذه الأزواج من عملة رئيسية Major والعملة الأخرى تكون عملة اقتصاد دولة ناشئة مثل البرازيل والمكسيك والمجر وتركيا، وليس معنى ذلك أنها لا تتمتع بشهرة واسعة أو أنها ليست مُربحة، بالعكس يمكنك التداول عليها والربح من خلالها أيضاً، وسنستعرض في الجدول التالي بعض من أزواج العملات الغريبة والتي ستجدها على برامج التداول، لذا من المهم أن تعرف هذه الأزواج وإلى أي دولة ترمز.
أزواج العملات الغريبة
| أزواج العملات الغريبة | الدول التابعة لها |
| الدولار الأمريكي/ هونج كونج دولار USD/ HKD | الولايات المُتحدة الأمريكية/ هونج كونج Hong Kong |
| الدولار الأمريكي/ الدولار سنغافورة USD/ SGD | الولايات المُتحدة الأمريكية/ سنغافورة |
| الدولار الأمريكي/ الراند الجنوب إفريقي USD/ ZAR | الولايات المُتحدة الأمريكية/ جنوب إفريقيا |
| الدولار الأمريكي/ البات التايلندي USD/ THB | الولايات المُتحدة الأمريكية/ تايلاند |
| الدولار الأمريكي/ البيزو المكسيكي USD/ MXN | الولايات المُتحدة الأمريكية/ المكسيك |
| الدولار الأمريكي/ الكرون الدانماركي USD/ DKK | الولايات المُتحدة الأمريكية/ الدنمارك |
| الدولار الأمريكي/ الكرونة السويدية USD/ SEK | الولايات المُتحدة الأمريكية/ السويد |
| الدولار الأمريكي/ الكرونة النرويجية USD/ NOK | الولايات المُتحدة الأمريكية/ النرويج |
| الدولار الأمريكي/ الليرة التركية USD/ TRY | الولايات المُتحدة الأمريكية/ تركيا |
| الدولار الأمريكي/ الزلوتي البولندي USD/ PLN | الولايات المُتحدة الأمريكية/ بولندا |
| الدولار الأمريكي/ الروبل الروسي USD/ RUB | الولايات المُتحدة الأمريكية/ روسيا |
| الدولار الأمريكي/ الفرونت المجري USD/ HUF | الولايات المُتحدة الأمريكية/ المجر |
| الدولار الأمريكي/ الريال البرازيلي USD/ BRL | الولايات المُتحدة الأمريكية/ البرازيل |
| الدولار الأمريكي/ الشيكل الإسرائيلي USD/ ILS | الولايات المُتحدة الأمريكية/ إسرائيل |
عليك أن تعلم عزيزي المتداول أن فرق السبريد Spread (الفرق بين سعر الشراء و البيع) وهو ما يتم تحصيله منك عند فتح أي صفقة على الأزواج الغريبة أو الثانوية يكون أكبر بكثير من السبريد Spread على الأزواج الرئيسية، قد يصل إلى الضعف أو ثلاثة أضعاف مقارنة بالسبريد Spread على الأزواج الرئيسية، لذلك عند اتخاذ قرار الشراء أو البيع ضع ذلك في حسبانك لأنه يؤثر على اتخاذك للقرار.
مُميزات التداول في أسواق الفوركس
يُعد سوق الفوركس مليء بالعديد من المُميزات، الشيء الذي جعله من الأسواق المالية الأكثر جذباً في العالم.
– لا يوجد عُملات No commissions: فليس هناك أي مصاريف ستدفعها مثل مصاريف حكومية ومصاريف شركة السمسرة…إلخ، فكل ما ستدفعه هو السبريد Spread وهو الفرق بين سعر الشراء والبيع، ويُعتبر مبلغاً بسيطاً.
– أحجام تداول غير ثابتة: في بعض الأسواق المالية الأخرى مثل أسواق العقود المُستقبلة، تشترط على المُتداول أو المضارب أحجام تداول ثابتة، ولكن في سوق الفوركس Forex أنت من تُحدد أحجام التداول التي تود أن تشتري بها أو تبيعها، فيمكنك فتح حساب حقيقي في أسواق الفوركس بـ 25$ فقط، مما يجعل سوق الفوركس جذاب للعالم كله.
– يعمل 24 ساعة: من أهم مميزات أسواق الفوركس أنه يعمل على مدار اليوم، فأنت لست بحاجة إلى أخذ عُطلة من عملك لكي تُتابع السوق، حيث يمكنك العمل في السوق Part- time واختيار الوقت المُناسب لك لمُتابعة السوق، سواء في الصباح أو مُنتصف اليوم أو حتى في أوقات مُتأخرة من الليل.
– عدم التلاعب في السوق: يُعتبر سوق الفوركس أضخم سوق مالي على مستوى العالم، فمن المُستحيل على أي شخص مهما كان حجم حسابه أن يتلاعب في السوق، حتى البنوك المركزية تجد صعوبة في أن تتدخل من أجل التحكم في سعر السوق، وبالتالي لا يوجد احتكار أو تلاعب في السوق.
– الرافعة المالية: يمكنك أن تأخذ رافعة مالية Leverage من شركة التداول broker من أجل القيام بفتح صفقات بأحجام مُناسبة ويكون الربح من خلالها جيد مع وجود مُخاطرة قليلة، لنوضح الأمر أكثر، على سبيل المثال: لديك حساب تداول بـ 50$ وأخذت رافعة مالية من الشركة بمقدار 1: 50، مما يضيف لك مزيد من الفرص للشراء بأحجام كبيرة تصل إلى 2500$، وإذا كان حسابك 500$ وبنفس الرافعة المالية السابقة سيكون بإمكانك المُتاجرة بـ 25000$. ضع في اعتبارك أن الرافعة المالية Leverage هي سلاح ذو حدين، يمكن أن تُعطيك أرباح جيدة و يمكن أن تؤدي إلى خسائر سيئة، لذلك يجب أن تُحسن استغلالها وإلا ستكون سبب في خسارتك لحساب التداول.
– السيولة الكبيرة: نظراً لأن سوق الفوركس هو الأضخم فإنه دائماً متوفر السيولة، وبنقرة واحدة على الفأرة يمكنك أنت تبيع وتشتري فوراً.
– سهولة فتح حساب تداول: يمكنك الدخول والتداول في سوق الفوركس بأقل مبلغ، عكس الأسواق الأخرى مثل أسواق الأسهم والخيارات الثنائية Options والعقود المُستقبلية Futures، فهناك شركات تداول في الفوركس تُقدم حسابات مُصغرة تصل إلى 25$ وربما تصل في بعض الشركات إلى 10$.
ملحوظة: (نحن لا ننصح بفتح حسابات تداول بقيم صغيرة مثل 10$ أو 25$ لأنه من الصعب بل ومن المُستحيل أن تأتي بأرباح مُناسبة عند فتح حساب تداول بهذه القيم الصغيرة).
– حسابات مجانية / تجريبية DEMO Accounts: من أبرز وأفضل المميزات في سوق الفوركس هو إمكانية فتح حساب تجريبي دون دفع أي سنت، حيث يمكنك من خلال الحساب التجريبي التعلّم والتدرب على التداول في سوق الفوركس دون أن تخسر أي سنت.
– التداول الآلي Automatically trading: يمكنك أيضاً الاستعانة ببرامج التداول الآلي لكي تقوم بالتداول نيابة عنك، بالإضافة إلى وضع أماكن وقف الخسارة Stop Loss وأماكن أخذ الأرباح take profit وأيضاً وضع أوامر مُعلّقة Pending Orders.
هيكل سوق الفوركس
إذا نظرنا إلى هيكلة سوق الأسهم أولاً قبل أن نخوض في هيكلة سوق الفوركس، فسنجد أن هناك مُشتري Buyer يتجه إلى المركز الرئيسي للسوق من أجل إتمام عملية الشراء، من جهة أخرى يتجه البائع Sellers إلى المركز الرئيسي من أجل إتمام عملية البيع، وبالتالي فإن سوق الأسهم سوق مركزي، لأن هناك جهة واحدة تتحكم في الأسعار، ويجب أن تمر جميع الصفقات من خلاله.
ولكن في سوق الفوركس، ليس هناك مركز مُحدد للسوق يتحكم في طلبات العروض وطلبات الشراء مثل أسواق الأسهم في دول العالم، وتتميز أسواق الفوركس بالمنافسة الضخمة بين الشركات مما يؤدي إلى بحث المُتداولين والمضاربين في سوق الفوركس على أفضل صفقة.
ليس معنى أن سوق الفوركس غير مركزي أنه سوق عشوائي، حيث يبدأ قمة السلم في أسواق الفوركس بالبنوك الرئيسية والكبيرة حول العالم، وتتداول تلك البنوك بطريقة مُباشرة مع بعضهم البعض أو عن طريق استخدام وسيط وأشهر الوسطاء الكبار في عالم أسواق المال هم رويترز Reuters Dealing وخدمات الوساطة الإلكترونية Electronic Brokering Services )EBS)، ثم تأتي بعد ذلك الشركات المتوسطة وصناديق التحوط hedge funds، ثم في نهاية السلم تُجار التجزئة، حيث كان من الصعب مُشاركتهم في سوق الفوركس من قبل ولكن مع تطور التكنولوجيا وظهور الإنترنت والتداول الإلكتروني أدى ذلك كله إلى دخول المتداولين الأفراد إلى هذا السوق الضخم.
فقد كان سوق الفوركس مُحتكراً فقط من قِبَل اللاعبين الكبار حتى أواخر التسعينيات، حيث كان أقل مبلغ مطلوب لكي تستطيع أن تدخل سوق الفوركس لا يقل عن 10: 50 مليون دولار، لذلك كان سوق الفوركس قائماً على البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة فقط، ولكن مع تطور الإنترنت ودخول شركات التداول broker عبر الإنترنت أصبح بوسع كل فرد في العالم الدخول إلى هذا السوق، ولنتعرف الآن على كبار اللاعبين في السوق وهم:
– البنوك الكبرى The Super Banks: بما أن سوق الفوركس لامركزي، فإن البنوك الكبرى في العالم هي التي تُحدد أسعار الصرف وذلك بناءً على العرض والطلب على العملات. من أشهر هذه البنوك الضخمة سيتي CITI، جي بي مورجن JP Morgan، يو بي اس UBS، دويتشا بنك Deutsche Bank، فيمكن أن نقول أن سوق البنوك هو سوق تبادل العملات (أسواق الفوركس).
– الشركات التُجارية الكبرى: الشركات التجارية التي تُشارك في عملية التبادل التجاري تلعب دوراً هاماً في أسواق الفوركس، على سبيل المثال، شركة مثل أبل Apple يجب أن تُبدل عملتها USD وتشتري عملة الين الياباني JPY لكي تشتري أجزاء إلكترونية من اليابان، وطبعاً تشتري هذه الشركات كميات ضخمة، وفي كثير من الأحيان عندما تحدث عمليات اندماج بين الشركات الكبيرة يؤدي ذلك إلى حدوث تقلبات في أسعار صرف العملة.
– الحكومات والبنوك المركزية: تُشارك الحكومات في أسواق الفوركس من خلال عملياتها من مدفوعات دولية واحتياطياتها من العملات الأجنبية بجانب قرارات البنوك المركزية التي تؤثر بشكل مُباشر على تحركات السوق مثل قرارات الفائدة Interest rate، والسياسة النقدية monetary policy، وربما تتدخل البنوك المركزية في بعض الأوقات إذا رأت أن سعر صرف عملة البلد مرتفع أو منخفض، فتقوم ببيع أو شراء كميات ضخمة من أجل تغيير أسعار الصرف.
– المتداولون/ المضاربون traders: هم المتداولون الأفراد الذين يدخلون سوق الفوركس، وهم الأقل قوة في تحريك السوق مقارنة بالحيتان الثلاثة السابقة، لذلك عليك أن تعرف حجمك جيداً قبل أن تدخل هذا السوق الضخم.
جلسات تداول الفوركس
كما ذكرنا في بداية هذا المقال أن سوق الفوركس يعمل على مدار 24 ساعة طوال 5 أيام في الأسبوع، ولكن هذا ليس معناه أنه يعمل على مدار 24 ساعة بنفس الوتيرة، فهناك أوقات يكون السوق بها جيد للغاية وأوقات يكون فيها السوق لا يصلح للتداول، لذلك عند تعلم تداول العملات يجب على المتداول معرفة أن يوم الفوركس ينقسم إلى 4 جلسات وهم: جلسة سيدني، جلسة طوكيو، جلسة لندن وجلسة نيويورك، كما يوجد أيضاً أوقات يحدُث فيها تداخل بين جلستين معاً Overlap.
تبدأ جلسة سيدني من الساعة 12 صباحاً – 8 صباحاً بتوقيت مكة المُكرمة.
تبدأ جلسة طوكيو من الساعة 2 صباحاً – 10 صباحاً بتوقيت مكة المُكرمة.
تبدأ جلسة لندن من الساعة 11 صباحاً – 6 مساءً بتوقيت مكة المُكرمة.
تبدأ جلسة نيويورك من الساعة 3 عصراً – 11 صباحاً بتوقيت مكة المُكرمة.
و تُعد جلسة لندن هي أفضل الجلسات التي تتحرك فيها أزواج العملات، خاصةً فترة التداخل بينها وبين جلسة نيويورك في الساعة 3 أي الساعة 6 بتوقيت مكة المكرمة، وهناك أيضاً أيام تكون أسواق الفوركس أفضل حالاً من الأيام الأخرى، حيث تُعد أيام الثلاثاء والأربعاء والخميس هي أفضل أيام التداول، بينما يعد يوم الجمعة نصف يوم عمل من حيث الأداء، فالسيولة تقل في السوق عند مُنتصف الجلسة الأمريكية بداية من الساعة 7 مساءً بتوقيت مكة المكرمة وأحياناً قبل ذلك بساعة، ويُعتبر يوم الاثنين بداية الأسبوع هو أقل أيام التداول.
والآن بعد أن تعرفنا على تعريف الفوركس ومميزات السوق وأزواج العملات بمُختلف أنواعها، وأفضل أوقات المُتاجرة، أصبح السؤال الذي يدور في ذهنك الآن، كيف أتداول/ أكسب من سوق الفوركس؟، إليك الآتي:
كيف نكسب من سوق الفوركس؟
يمكنك شراء أو بيع العملات خلال تداولك في أسواق الفوركس، وهي من الأشياء التي يجب معرفتها عند تعلم تداول العملات، فهدف التداول في أسواق الفوركس هو مُبادلة عملة بعملة أخرى على أمل أن سعر هذه العملة سيرتفع، وكما ذكرنا في هذا المقال أن العملات في أسواق الفوركس تكون على هيئة أزواج Pairs، مثل زوج الباوند دولار GBP\USD، والسبب في ذلك هو أنك تشتري عملة وتبيع الأخرى، وتُسمى العملة الأولى بالعملة الأساسية Base Currency بينما تُسمى العملة الثانية بعملة التسعير Quote Currency.
في المثال السابق: السعر 1.15258 هو يخبرك بعدد الوحدات المطلوبة من عملة التسعير Quota لكي تشتري العملة الأساسية Base، فيجب عليك دفع 1.51285 دولار من أجل شراء 1 باوند، والعكس أيضاً، فهي تُخبرك بأنك إذا قمت ببيع 1 باوند (العملة الأساسية base) سوف تكسب 1.51258 دولار (عملة التسعير Quote).
يجب عليك أن تقرر إذا كنت ستشتري buy أم ستبيع sell، إذا كنت تُريد شراء زوج، فهذا يعني أنك تشتري العملة الرئيسية base وتبيع عملة التسعير quote، فأنت تريد أن ترتفع العملة الرئيسية base في القيمة ثم تبيعها بسعر مُرتفع وتكسب، وبذلك تدخل شراء والتي تُعرف باسم Long= buy.
على سبيل المثال أنت اشتريت buy زوج اليورو دولار EUR\USD عند مستويات 1.2000 وصعد بعدها الزوج ووصل إلى مستويات 1.3000،هذا يعني أنك ربحت.
إذا كنت تُريد بيع زوج، فهذا يعني أنك تبيع العملة الرئيسية base وتشتري عملة التسعير quote، وبالتالي تريد أن تنخفض العملة الرئيسية base في القيمة ثم تشتريها بسعر مُنخفض لتربح، وبذلك تدخل بيع Sell والتي تُعرف باسم Short= Sell.
على سبيل المثال أنت بيعت sell زوج اليورو دولار EUR\USD عند مستويات 1.2000 وهبط بعدها الزوج ووصل إلى مستويات 1.1000، وبالتالي يعني ذلك أنك ربحت.
تعريفات هامة:
سعر العطاء Bid: هو السعر الذي يقبل المتداول بيع ورقة مالية به.
سعر المعروض ask: السعر الذي يقبل أن يشتري به المتداول إحدى الأدوات المالية.
الفرق بين سعر الطلب bid وسعر البيع ask يُطلق عليه سبريد Spread، لنوضح الأمر بمثال: سعر زوج اليورو دولار EUR\USD في الصورة التالية سعر الشراء Buy= ask 1.3458 بينما سعر البيع Sell= bid 1.3456، فسنجد الفرق بينهما 1.3458 – 1.3456= 2 نقطة Pips.
Pip النقطة:هي أدنى تغير في السعر يمكن رؤيته في أسعار الصرف. يتم عرض أسعار أزواج العملات في معظم الحالات من أربعة منازل عشرية، والنقطة هي أدنى تغير في السعر يتم كتابته في آخر الرقم، مثل المثال السابق على زوج اليورو دولار EUR\USD يتكون من رقم صحيح ثم أربعة منازل عشرية 1.3456، وهي الطريقة التي يتم احتساب الأرباح بها في سوق الفوركس، فإذا صعد السعر من مستويات 1.3456 إلى مستويات 1.3490 سنجد أنه قد صعد بمقدار 34 Pip نقطة، وهذه هي الطريقة التي تحسب بها أرباحك وخسائرك طبقاً لتحركات السوق بالنقاط Pips (رابع رقم عشري في أزواج الفوركس).
ملاحظة: بعض المنصات تُظهر الأزواج مكونة من خمسة أرقام عشرية، في هذه الحالة نتجاهل الرقم الخامس العشري لأنه ليس له تأثير كبير على التداول.
أحجام التداول Volume: يمكن تشبيها بدواسة البنزين الموجودة في السيارة، حيث أنه كلما زاد حجم التداول في صفقاتك كلما زادت نسبة تعرضك للمخاطر، تتكون أحجام التداول من مجموعة من العقود نُطلق عليها لوت Lot.
– استاندرد لوت Standard Lot: يتكون من 100.000 وحدة، ويظهر في خانة أحجام التداول على بعض برامج التداول مثل الميتاترايدر Mt4 بأنه يُساوي 1 لوت : 9 لوت، أي أن كل pip نقطة يتحركها السعر سوف تُحاسب عليها بمقدار 10 نقاط ومضاعفتها طبقاً لحجم التداول Volume الذي دخلت به الصفقة، على سبيل المثال: دخلتَ في صفقة شراء على زوج اليورو دولار بحجم تداول لوت lot استاندرد Standard وتحرك السعر 20 نقطة Pip لأعلى، فهذا يعني أنك ربحت 20*10= 200$، وإذا كان تحرك لأسفل فهذا يعني أنك خسرت 200$.
– ميني لوت Mini Lot: يتكون من 10.000 وحدة، ويظهر في خانة أحجام التداول على بعض برامج التداول مثل الميتاترايدر Mt4 بأنه يُساوي 0.1 : 0.9، أي أن كل pip نقطة يتحركها السعر سوف تُحاسب عليها بمقدار نقطة واحدة one pip ومضاعفتها طبقاً لحجم التداول Volume الذي دخلت به الصفقة، على سبيل المثال: دخلتَ في صفقة شراء على زوج اليورو دولار بحجم تداول ميني لوت 0.1 lot Mini وتحرك السعر 20 نقطة Pip لأعلى، فهذا يعني أنك ربحت 20*1= 20$، وإذا كان تحرك لأسفل فهذا يعني أنك خسرت 20$.
– مايكرو لوت Micro Lot: يتكون من 1000 وحدة، ويظهر في خانة أحجام التداول على بعض برامج التداول مثل الميتاترايدر Mt4 بأنه يُساوي 0.01: 0.09، أي أن كل 10 pip نقطة يتحركها السعر سوف تُحاسب عليها بمقدار دولار ومضاعفتها طبقاً لحجم التداول Volume الذي دخلت به الصفقة، على سبيل المثال: دخلتَ في صفقة شراء على زوج اليورو دولار بحجم تداول ميني لوت 0.01 lot Micro وتحرك السعر 20 نقطة Pip لأعلى، فهذا يعني أنك ربحت 20/10= 2$، وإذا كان تحرك لأسفل فهذا يعني أنك خسرت 2$.
متى نشتري Buy ومتى نبيع Sell؟
للإجابة على هذا السؤال، عليك دراسة التحليل الفني Technical analysis، بالإضافة إلى معرفتك لبعض المعلومات الاقتصادية عن كل دولة مثل أسعار الفائدة ومعدلات التضخم ومعدلات البطالة…إلخ، وهذا ما يُطلق عليه التحليل الأساسي Fundamental analysis، ولكن دعنا نوضح لك الأمر بمثال سريع على التحليل الأساسي: إذا كنت ترى أن الاقتصاد السويسري أقوى من الاقتصاد الأمريكي خلال الفترة الحالية في السوق، تقوم بالدخول بيع Sell/ Short على زوج الدولار فرانك USD\CHF، ولكن إذا كنت ترى أن الاقتصاد الأمريكي هو الأفضل في هذه الفترة، ستقوم بالدخول شراء Buy/ Long على زوج الدولار فرانك USD\CHF.
ملاحظة: المثال السابق مثال بسيط ولكن الموضوع ليس بهذه البساطة فيما يخص التحليل المالي وتحديد أسباب دخول الصفقات سواء شراء Buy أو بيع Sell فالأمر يحتاج إلى لدراسة والتعلم أو الاستعانة بمواقع وشركات الاستشارات المالية كي تُساعدك على اتخاذ القرار.
المُلخص
نكون بذلك قد استعرضنا في هذا المقال تعريف أسواق الفوركس forex، ومميزات ومكونات هذا السوق، كما ذكرنا أبرز أزواج العملات التي يتم التداول عليها (العملات الرئيسية) وأيضاً أزواج العملات الأخرى، ووضحنا كيفية دخول الصفقات، وكيفية حساب النقاط Pips في التداول وأحجام التداول Volume، وعليك أن تعي جيداً كيفية حساب النقاط Pips وأحجام التداول Volume لأنها أهم قاعدة في سوق الفوركس، حيث تعلم تداول العملات للمبتدئين ليس بالأمر الصعب ولكنه يحتاج إلى الانضباط.
التعليقات متوقفه